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長沙市民林萍（化名）將自己家里所有資產(chǎn)，一筆一筆地轉(zhuǎn)到一個“警方”指定的安全賬號后，長噓了一口氣。“她堅信自己沒有犯罪，所以當(dāng)犯罪嫌疑人以派出所的名義給她打電話，要她將自己銀行里的錢轉(zhuǎn)到指定的安全賬號時，她就信了。”長沙市公安局刑事偵查支隊(duì)的反詐騙專家王博如此分析。 林萍的輕松感并沒有維持多久，當(dāng)她回過神來發(fā)覺有點(diǎn)不對時，她剛轉(zhuǎn)走的巨款已經(jīng)不翼而飛——總金額是457萬元。 這是自2008年長沙市首次發(fā)現(xiàn)電信詐騙案以來，涉案金額最多的一起。“近三年來，在長沙發(fā)生的電信詐騙案件逐年上升。”王博說，“盡管我們通過很多途徑做了很多宣傳，但還是有人在上當(dāng)。” 作為湖南唯一獲準(zhǔn)與臺灣警方聯(lián)手辦理電信詐騙案的專家，王博接受了《法制周報》記者專訪，為讀者進(jìn)行電信詐騙手法大起底，揭秘電信詐騙的伎倆，為的是不讓有林萍這樣遭遇的市民再出現(xiàn)。 457萬巨款失蹤之謎 這是長沙市公安局警事微博記錄的一組讓人痛心的時間表。 3月29日，長沙市民林萍（化名）女士接到一個自稱是長沙某派出所民警的電話，稱林的銀行賬戶“涉嫌犯罪”。(法制周報新聞熱線:0731-84802117)林遂多次將銀行資金共457萬元轉(zhuǎn)入對方指定賬戶，事后發(fā)現(xiàn)被騙。 3月30日，長沙市芙蓉區(qū)張蓉（化名）女士接到自稱是法院工作人員打來“涉嫌犯罪，資產(chǎn)被凍結(jié)”的電話后，通過現(xiàn)金匯款、網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬向?qū)Ψ街付ㄙ~戶匯入現(xiàn)金113萬余元，事后發(fā)現(xiàn)被騙。 4月8日，長沙市岳麓區(qū)的周娟（化名）女士接到冒充司法局的詐騙電話，稱其“銀行賬號涉嫌洗黑錢，要求將資金轉(zhuǎn)入安全賬號”，周按要求進(jìn)行轉(zhuǎn)賬10萬元后發(fā)現(xiàn)被騙。 4月16日，年逾七旬的市民周某接到冒充公安民警打來的電話，稱其“信用卡被透支，需將錢轉(zhuǎn)入安全賬號”。周遂將16萬元現(xiàn)金存入銀行，并將卡號、密碼告訴對方，事后發(fā)現(xiàn)被騙。 4月28日，芙蓉區(qū)的劉女士接到自稱“公安民警”打的電話，稱其身份信息泄露，銀行卡被他人用以非法洗錢，需將錢轉(zhuǎn)入“安全賬號”。劉遂將35萬元存入所謂“安全賬號”，事后發(fā)現(xiàn)被騙。 據(jù)來自公安部門的統(tǒng)計，今年1月以來，電信詐騙犯罪在湖南一些地方又出現(xiàn)了反彈，大要案件屢有發(fā)生，老百姓財產(chǎn)損失嚴(yán)重。今年1至3月，湖南公安機(jī)關(guān)共立詐騙案件2871起，造成經(jīng)濟(jì)損失3310萬元，同比分別上升27.66%、52%，金額較大的電信詐騙案件達(dá)800多起，涉案金額高達(dá) 2100多萬元，其中發(fā)案較多的是長沙、郴州、邵陽、懷化。 值得慶幸的是，隨著反電信詐騙宣傳工作的深入，一些市民逐漸增強(qiáng)了識別能力，自覺保護(hù)意識逐步增強(qiáng)。4月30日零時至16時，長沙市公安局110指揮中心共接到80余起關(guān)于電信詐騙的群眾報警，但無一名群眾上當(dāng)受騙。 事先預(yù)設(shè)的詐騙程序 來自最高人民法院的消息顯示，2009年，僅上海、江蘇、浙江、福建、廣東5個省市，群眾因電信詐騙造成的損失就高達(dá)10多億元，兩年過去后，發(fā)案地已經(jīng)遍及全國，涉案金額也有大幅攀升。 “截至目前，被詐騙金額最大的案例發(fā)生在云南，金額為2300萬元，其次是深圳，為2000萬元”。作為公安系統(tǒng)反詐騙專家，王博對全國此類案例的發(fā)生情況了然于胸。 “之所以到現(xiàn)在，西藏還沒有發(fā)生過一例類似詐騙案，可能與這里的語言習(xí)慣有一定的關(guān)系”。(法制周報新聞熱線:0731-84802117)王博說，詐騙分子之所以能屢屢得手，除他們仔細(xì)研究了受害人的普遍心理，制訂了一套嚴(yán)格的程式化詐騙程序外，很重要的一點(diǎn)就是語言溝通要順暢。 “據(jù)我們分析，犯罪嫌疑人作案時間一般選擇在上午9時以后下午4時以前。他們所針對的人群一般都是50歲以上的中老年人，以及特殊職業(yè)人群（如醫(yī)生、教師）。這些對象往往宅在家里的時間比較多，而與外界的接觸相對較少，警惕性不高。之所以選擇在白天上班以后下班以前這段時間內(nèi)，主要是利用了受害對象獨(dú)處的機(jī)會。” 在王博看來，所有實(shí)施電信詐騙犯罪的案例，都可以尋找到范式相同的軌跡。“他們幾乎是按著完全統(tǒng)一的程序來實(shí)施的，針對受害對象的不同反應(yīng)，他們事先也做好了各種不同形式的應(yīng)對。只要你接了他的電話，他就會引導(dǎo)你一步步踏入他們事先設(shè)計好的陷阱，直至詐騙成功。” “從已經(jīng)發(fā)生的案例來分析，我們發(fā)現(xiàn)這些案例有一些共同點(diǎn)”，王博說，除了受害對象為工作時間內(nèi)經(jīng)常獨(dú)處的宅居人群外，在作案手段上，犯罪嫌疑人都是利用網(wǎng)絡(luò)VOIP電話（可以任意顯示號碼）群撥群呼，而一旦受害人接聽電話后，犯罪嫌疑人便會以公檢法司等執(zhí)法部門的名義行騙，利用群眾對執(zhí)法部門的信任，一步步將其帶入事先設(shè)計好的陷阱當(dāng)中。 “對于群眾的質(zhì)疑，犯罪嫌疑人也會事先預(yù)設(shè)很多不同的應(yīng)對方案。如果事主警惕性特別高，他們應(yīng)付不過去時，就會放棄”。王博說，電信詐騙案近年來已呈現(xiàn)典型的公司化運(yùn)作模式，而且隨著群眾的識別能力的增強(qiáng)，他們的詐騙伎倆也會不斷翻新，“他們還會專門研究大陸的社情民情，鎖定明確的目標(biāo)對象。” 種種跡象表明，電信詐騙有別于其他犯罪形式，有著清晰的犯罪軌跡和固定模式。 “劇本”還原行騙過程 為了幫助各地群眾識破犯罪嫌疑人的詐騙伎倆，公安部有關(guān)專家從全國調(diào)取了21份電信詐騙大要案件的受害人筆錄，派員在北京走訪了8名被騙群眾，在詳細(xì)了解群眾被騙過程后，編制了騙子與群眾對話及騙子詐騙伎倆的文字劇本。目前，這些文字劇本已經(jīng)發(fā)放到全國各地公安系統(tǒng)。 為了讓讀者直觀感受騙子的詐騙路徑，記者簡要摘錄了其中一個劇本。 騙子首先使用網(wǎng)絡(luò)電話（可任意改號，進(jìn)行語音播送，不掛線轉(zhuǎn)接）撥通事主電話，播送錄制好的語音提示，“您好，這里是XX(地區(qū)名稱)郵局（來電顯示的是某郵局電話），您有一掛號郵件已投遞過兩次，但無人簽收領(lǐng)取，查詢請撥0，人工服務(wù)請撥9。” 事主聽過語音播報后，按0鍵或9鍵予以查詢（但無論事主按哪個鍵，其實(shí)都是轉(zhuǎn)接到下面將要出現(xiàn)的一線騙子那里）。 一線騙子（女性，扮演郵局工作人員）:您好！服務(wù)員XXXX號很高興為您服務(wù)。(法制周報新聞熱線:0731-84802117)接下來，一線騙子會問事主一系列有關(guān)郵件投遞的問題，套取事主身份證號碼，然后告訴事主，郵件是由某地公安局寄發(fā)給事主的重要公文，要求事主憑身份證到郵局領(lǐng)取。 當(dāng)事主詢問是什么重要公文時，一線騙子會以郵局無法了解公文內(nèi)容為由，要求事主聯(lián)系公安局，“我們郵局可以協(xié)助你，通過本局免費(fèi)電話系統(tǒng)接到公安局”，此時，一線騙子要求事主電話不要掛機(jī)，并在電話里設(shè)置一些按鍵音，好似正在轉(zhuǎn)接。至此，一線騙子詐騙環(huán)節(jié)結(jié)束。 二線騙子（男性，冒充某地公安局的值班民警）：“這里是某地公安局值班臺，有什么需要幫助您的？您是要報案嗎？”當(dāng)事主詢問有關(guān)郵件是怎么回事時，二線騙子會說“是我局通知你到案接受傳訊的通知”，此時事主一定會很驚訝地詢問為什么被傳訊，二線騙子便聲稱將為事主聯(lián)系主辦民警。 之后，事主將接到三線騙子（男性，冒充某地公安局的案件主辦民警）的電話，來電號碼顯示為某地公安局的電話號碼：“我是某地公安局某警官，我的警號是XXXXX。” 接下來，三線騙子稱事主在XX招商銀行申請信用卡后，第一個月就欠款9580元，“ 招商銀行在 X 月X日通報我們公安局，我們已經(jīng)以詐騙案件著手偵辦此案”。當(dāng)事主解釋自己并無此行為時，三線騙子便說事主可能是身份資料已經(jīng)被冒用，“你現(xiàn)在是詐騙犯罪嫌疑人，如果你要轉(zhuǎn)為被害人，你必須制做一份被害人筆錄，不然你將負(fù)刑事責(zé)任，招商銀行也會跟你催討這張信用卡被透支的費(fèi)用。” 當(dāng)事主表示距離太遠(yuǎn)沒辦法過去（騙子一般會冒充外地甚至外省公安局民警）時，三線騙子便趁機(jī)誘導(dǎo)事主以電話錄音的方式作“口供筆錄”。 為了保證詐騙不被識破，三線騙子將以恐嚇形式，控制事主不與第三人接觸，要其將手機(jī)關(guān)掉。“現(xiàn)在跟你進(jìn)行確認(rèn)，身旁還有人嗎？ 手機(jī)關(guān)機(jī)了嗎？ ”此時，事主已完全陷入騙局并按騙子指示進(jìn)行各項(xiàng)確認(rèn)。 之后，三線騙子開始裝模作樣地進(jìn)行“電話口供錄音”，之后，三線騙子會讓事主持機(jī)等待，并聽到三線騙子與四線騙子（冒充總部的騙子）的一段對話。 這段對話主要表達(dá)的意思是，事主的賬號已涉嫌販毒資金交易，被列為一級警示賬戶，事主也已被列為涉案嫌疑人，總部已下達(dá)凍結(jié)令，“將于今日凍結(jié)這位群眾名下所有銀行賬戶資金、動產(chǎn)及不動產(chǎn)以利司法調(diào)查。” “目前檢察官認(rèn)為XXX（事主）涉嫌重大刑事案件，要將XXX名下所有銀行賬戶資金做比對，如果不配合調(diào)查馬上逮捕，請01密切注意這位群眾動向，并隨時向總部回報。” 此時事主已完全被嚇住，三線騙子仍繼續(xù)威脅：“XXX同志，根據(jù)總部查詢結(jié)果，我看到這張卡號尾數(shù) 8681 的招商銀行卡確實(shí)是登記在你名下，并且還查到你名下另一個交通銀行賬戶，目前已被我們公安機(jī)關(guān)列為問題賬戶，這兩個賬戶已涉及販毒的刑事案件，并觸犯到金融洗錢法條例，如果你沒澄清的話，刑期是五年以上至無期徒刑。” 在三線騙子步步緊逼的威脅下，事主會完全失去正常的判斷力，在其誘導(dǎo)下將全部資金轉(zhuǎn)入“國家金融保單”下的“安全賬號”，然后騙子在最短的時間內(nèi)，通過網(wǎng)銀將款項(xiàng)全部轉(zhuǎn)走。 至此，詐騙結(jié)束。 本報專訪湖南唯一參與兩岸警方聯(lián)合辦案的反詐騙專家王博 “只需按對方號碼回?fù)埽湍茏R破騙局” 作為目前危害最大的詐騙案件，電信詐騙已引起了公安部門的高度重視。如何預(yù)防電信詐騙犯罪和偵破已經(jīng)發(fā)生的電信詐騙案件，成為各地警方的重要工作。對于普通民眾而言，電信詐騙犯罪的形成原因，有哪些特點(diǎn)，群眾為什么容易上當(dāng)，詐騙過程是如何實(shí)施的，這一系列問題都是神秘的。5月15日，《法制周報》記者專訪了湖南唯一獲準(zhǔn)與臺灣警方聯(lián)手辦理電信詐騙案的專家王博。 《法制周報》：請您解釋一下哪些情況屬于電信詐騙？ 王博：電信詐騙是通過電信運(yùn)營商，利用網(wǎng)絡(luò)和電話向公眾實(shí)施詐騙的一種行為。要了解這種詐騙方式，首先必須引入一個概念，那就是虛假信息詐騙，即提供虛假信息或構(gòu)建虛假借口形成的詐騙。(法制周報新聞熱線:0731-84802117)電信詐騙最大的危害，犯罪嫌疑人往往利用公檢法司等執(zhí)法部門和政府職能部門的名義，以受害人個人資料泄密涉及犯罪為借口，對受害人實(shí)施詐騙。 《法制周報》：電信詐騙最常規(guī)的表現(xiàn)形式是什么？ 王博：電信詐騙最常規(guī)的表現(xiàn)形式，便是犯罪嫌疑人運(yùn)用高科技手段，通過VOIP網(wǎng)絡(luò)技術(shù)群撥群呼。 VOIP網(wǎng)絡(luò)電話有三個特點(diǎn)：一是話費(fèi)非常便宜；二是可以自動組合任意一個電話號碼（被叫號碼）；三是可以顯示任何一個希望顯示的電話號碼（如指定某地公安局的電話號碼）。這三個特點(diǎn)便成為詐騙分子成功實(shí)施詐騙的基本條件，如果詐騙分子是以警方的名義實(shí)施詐騙時，事主在接到電話后，往往會顯示來電號碼是073100110，或+731110，或+86731110，但一般不會直接顯示110，有時也會直接顯示公安部門刑偵支隊(duì)的辦案電話。 《法制周報》：您能介紹一下詐騙集團(tuán)屢屢得手的根本原因是什么嗎？ 王博：首先，實(shí)施這類詐騙的行為，不是一個人能完成的，是一種公司化的行為。他們有專門的辦公場所，有專門的經(jīng)過培訓(xùn)的“話務(wù)員”，“話務(wù)員” 接聽電話處理事主的質(zhì)疑，都有固定的應(yīng)對方案。設(shè)計詐騙路徑的這些人，非常了解受害人所在地的民情社情，也熟悉一般群眾的心理，往往會利用人民群眾對公檢法司的信任來行騙。 《法制周報》：電信詐騙經(jīng)歷了怎樣的發(fā)展變化，現(xiàn)在又呈現(xiàn)出哪些新特點(diǎn)？ 王博：剛開始時，詐騙犯一般將主機(jī)設(shè)在臺灣，撥打大陸普通群眾的電話，或者將主機(jī)設(shè)在大陸，撥打臺灣民眾的電話。現(xiàn)在，兩岸雙方聯(lián)手打擊電信詐騙后，詐騙集團(tuán)開始將主機(jī)設(shè)到東南亞各國，再從這些地方將詐騙電話打到大陸、臺灣甚至美國和日本等其他國家。初期，他們主要利用網(wǎng)絡(luò)VOIP電話，撥打固定座機(jī)電話，而現(xiàn)在已經(jīng)發(fā)展到撥打移動電話。盡管犯罪的手法在不斷翻新，但詐騙的伎倆卻大同小異。 《法制周報》：電信詐騙的公司化模式是如何操作的？ 王博：完成電信詐騙往往需要六個組配合，分別是信息收集組、電話詐騙組、平臺構(gòu)建組、開卡組、車手組、地下匯水組。除了電信詐騙組以外，其他組并不直接參與詐騙。 信息收集組專門負(fù)責(zé)收集個人信息，再轉(zhuǎn)手賣給電話詐騙組。平臺構(gòu)建組負(fù)責(zé)提供電信運(yùn)營平臺，也就是提供實(shí)施詐騙的網(wǎng)絡(luò)VOIP電話上的運(yùn)營功能。 根據(jù)有關(guān)規(guī)定，銀聯(lián)卡單日取現(xiàn)限額為1萬元到2萬元，騙子在將款項(xiàng)騙來后，必須將這些錢分解到多個銀聯(lián)卡上去取出來，這就催生了開卡組和車手組。前者負(fù)責(zé)收集別人的身份證，并拿這些騙來、撿來或買來的身份證到各家銀行去開銀聯(lián)卡；后者則持卡去各家銀行的ATM機(jī)上去取款，由于取款人大都開著摩托車，所以被人稱為車手組。最后，利用“地下匯水組”將詐騙來的錢款迅速地匯到境外。 《法制周報》：市民如何防范電信詐騙，對此您有何建議？ 王博：我有四點(diǎn)建議，一是多看新聞多上網(wǎng)，及時了解電信詐騙的案例發(fā)生情況；二是不管是什么借口，只要號碼不熟悉，就不予理會；三是在接了對方電話的情況下，只需按對方號碼撥打回去，電話會打到被冒充的部門，一下子就能識破騙局；四是不管什么情況，不輕信、不轉(zhuǎn)賬、不給錢，因?yàn)楣珯z法司執(zhí)法部門是不會要求當(dāng)事人直接轉(zhuǎn)賬的。 《法制周報》 |
